Расшифровка ролика «Как открыть счёт иностранной компании: комплаенс банка»

Как правильно открыть счёт в банке для зарубежной компании? Первое, что нужно понимать - это то, что банк хочет понимать, опять же, что за бизнес к нему заходит, что за клиент к нему заходит, что за компания к нему заходит. Соответственно, ему нужно показать, что это за бизнес, что будет там происходить, откуда берутся деньги, кто поставщики, кто клиенты, из каких они стран, что за характер деятельности и так далее, какой объём, опять же, этих деятельностей и так и тому подобное.

Дальше по бенефициару. Банк хочет в первую очередь понимать, это номинал, ну, то есть фунт обычный или это про или это настоящий бенефициар. Соответственно, нужно показать бэкграунд этого человека. Возможно, севишку, возможно, а, какие-то ссылки на соцсети, возможно, статьи Forbes и так далее. Ну и, естественно, нужно обосновать, откуда у него деньги.

То есть это может быть декларация, это может быть какие-то там договора купли-продажи чего-нибудь, то есть откуда у него деньги появились на этот бизнес. Третье. Бан хочет понимать, что это за компания. Либо это мойка обыкновенная, либо же это реальная, опять же, компания, которая зарегистрирована для того, чтобы вести деятельность.

И, соответственно, когда она зарегистрирована, история по компании. Если компания не новая, то, соответственно, понимает, что за деятельность до этого была, какие-то банковские выписки, декларации, опять же, договора и так далее. И, естественно, банк хочет провести сабstнс, то есть понять, кто работает на компанию, есть ли у компании офис в той стране, где она зарегистрирована, почему она вообще именно в этой стране зарегистрирована.

То есть она там зарегистрирована для того, чтобы деятельность вести и клиентов там искать, либо же просто, чтобы от налогов уходить. Поэтому вот эти вот все вещи нужно учитывать при прохождении банковского компласа, подготовиться к нему заранее. Естественно, сайт у компании должен быть где всё это расписано.

Поэтому подумайте, каким образом вы можете улучшить свой кейс перед тем, как подавать его в банк, и только тогда подавать.